월배당 높은 미국주식 5가지를 추천해 보려고 합니다. 이 글은 단순한 추천이며, 투자는 개인의 몫임을 반드시 인지해 주시기 바랍니다.
요즘 개인적으로 금융 공부를 하면서 기본적인 것이 투자를 길게 하는 방법임을 다시 한번 깨닫습니다.
그리고 투자의 기본은 복리의 힘입니다. 복리의 힘을 바로 사용하려면, 배당을 받아도 빠르게 받아야 복리의 힘을 더 키울 수 있다는 사실을 인지하면서 월배당의 매력에 뻐져버렸습니다.
그래서 이번에는 미국 주식에서 월배당이 높은 순으로 EFT 제외 직접 투자할 수 있는 주식에 대해 알아보려고 합니다.
01. 월배당주의 장단점
월배당주의 장점
한국의 주식시장에는 아직 뚜렷이 좋다고 여겨질만한 월배당주가 없습니다. 그래서 미국주식 위주로 소개를 하려고 합니다. 월 배당주의 장점은 다음과 같습니다.
- 매월 꾸준한 현금흐름을 만들어줍니다. 수익을 빠르게 재투자할 수 있다는 장점이 있습니다.
- 배당금을 재투자하면 복리 효과로 수익률이 높아집니다. 복리만큼 대단한 힘을 가진 녀석이 없어요
- 주가가 하락하더라도 배당금으로 손실을 줄일 수 있습니다. 뒤에서 소개하는 배당율이 높은 주식들은 10% 이상 떨어져도 1년간 가지고 있으면 떨어진 것 보다 더 큰 배당금을 받을 수 있습니다.
- 배당금이 안정적이면 기업의 재무 건전성과 성장성을 반영해줍니다. 이는 계속 투자를 하게 되는 이유가 됩니다.
월배당주의 단점
- 배당금을 지급하기 위해 기업의 성장에 필요한 투자를 줄일 수 있습니다. 배당금이 사업의 주목적이기 때문에 기업의 성장이 둔화 될 수 있다는 것이 단점입니다.
- 배당수익률이 높은 주식은 주가가 낮거나 위험도가 높은 경우가 많이 있습니다. 배당금만으로 기업을 판단하는 오류를 범하지 않아야 하는 이유입니다.
- 배당금은 세금이 부과되기 때문에 순수익이 줄어들 수 있습니다. 그래서 꼭 세금까지 내고 난 순수익을 따져봐야 합니다.
- 배당금은 언제든지 감소하거나 중단될 수 있습니다. 그래서 월배당주도 투자의 스킬이 필요합니다.
미국 월배당주에 부여되는 세금
- 배당소득세 : 미국에서 배당금을 지급할 때 15%를 원천징수합니다. 이 세금은 국내에 추가로 납부할 필요가 없는 세금입니다.
- 금융소득종합과세 : 배당 소득이 연 2,000만원을 초과하면 초과분에 대해 국내에서 종합소득세율로 세금을 내야 합니다. 이때 미국에서 낸 배당소득세는 외국납부세액공제를 받을 수 있습니다.
예를 들어, 다른 소득이 없고 미국 월배당주로 연 4,000만원의 배당금을 받았다고 한다면 배당소득세로 600만원을 미국에 납부하고, 금융소득종합과세로 192만원을 국내에 납부해야 합니다. 총 세금은 792만원이 됩니다. 그래서 금융소득은 꼭 세금까지 꼼꼼히 따져보시기 바랍니다.
다음으로는 미국 월 배당주들 중 22년 기준으로 배당율이 높은 5가지 주식에 대해 알아보도록 하겠습니다.
02. Hugoton Royalty Trust (HGTXU)
Hugoton Royalty Trust 회사소개
Hugoton Royalty Trust는 1998년에 XTO Energy가 캔자스, 오클라호마, 와이오밍 주에 있는 주로 가스 생산하는 부동산의 80% 순이익권을 신탁으로 이전하면서 만들어진 신탁회사입니다.
현재 주가
Hugoton Royalty Trust의 주식은 OTCQB 마켓에서 HGTXU라는 티커로 거래되고 있습니다. 현재(23.5.19) 가격은 $1.27입니다. 배당율이 상당히 높지만, 주가는 이를 반영하듯 약간의 문제가 있어 보이는 가격입니다.
배당
Hugoton Royalty Trust의 현재 배당금은 주당 $0.1484로 배당 수익률은 주당 11.41%로 입니다, 하지만 실제로는 배당금이 매월 변동하고 있습니다. 배당금은 부동산의 가스와 석유 판매 수익과 비용에 따라 결정되기 때문에 안정적이지 않습니다. 또한, 신탁의 잔여 기간이 2025년까지로 제한되어 있어서 그 이후에는 배당금을 받을 수 없을 수도 있다는 단점이 있습니다.
위험
Hugoton Royalty Trust의 주식은 여러 가지 위험에 노출되어 있습니다. 가스와 석유의 가격 변동, 부동산의 생산량 감소, 환경 규제 강화, 세금 증가, 법적 분쟁 등이 그 예시입니다.
03. ARMOUR Residential REIT Inc(ARR)
ARMOUR Residential REIT Inc 회사소개
ARMOUR Residential REIT Inc는 2008년에 설립된 신탁회사입니다. 주로 미국 정부가 보증하는 주택 담보 증권(agency securities)에 투자하고 있는 회사입니다. 투자 수익을 주주들에게 배당금으로 돌려주고 있어습니다.
개인적으로는 매력적으로 느껴서 30% 비중으로 가지고 있습니다.
현재 주가
ARMOUR Residential REIT Inc의 주식은 뉴욕 증권거래소에서 ARR이라는 티커로 거래되고 있습니다. 현재(23.5.19) 가격은 주당 $4.82입니다.
배당
ARMOUR Residential REIT Inc의 배당금은 1주당 $0.96로 배당수익률은 19.79%로 높은 편입니다.다만 지난 작년대비해서는 배당금이 삭감이 된 것이 조금 아쉽지만, 아직 배당수익률은 매우 높은 편입니다.
위험
ARMOUR Residential REIT Inc의 주식은 여러 가지 위험에 노출되어 있습니다. 주택 담보 증권의 가격 변동, 금리 변동, 신용 위험, 유동성 위험, 재투자 위험 등이 그 예시입니다. 또한, 신탁은 세금과 규제에 따라 수익성이 달라질 수 있으니 주의하고, 배당금을 지급하기 위해 자본을 감소시킬 수도 있는 위험이 존재합니다 . 요즘 미국 부동산 경기도 나빠서 지켜볼 필요는 있다고 생각합니다.
04. San Juan Basin Royalty Trust (SJT)
San Juan Basin Royalty Trust 회사소개
San Juan Basin Royalty Trust는 1980년에 설립된 회사입니다. 미국 뉴멕시코 주의 산후안 분지에 있는 석유와 천연가스 부동산의 75% 순이익권을 가지고 있습니다.
현재 주가
San Juan Basin Royalty Trust의 주식은 뉴욕 증권거래소에서 SJT라는 티커로 거래되고 있습니다. 현재 (23.5.19)는 주당 $7.93 입니다.
배당
San Juan Basin Royalty Trust의 현재 배당금은 $1.2457로 배당수익률은 15.23%로 높은 편입니다. 10% 넘는 배당금은 아주 매력적입니다.
위험
하지만 위험도 존재합니다. San Juan Basin Royalty Trust의 주식은 여러 가지 위험에 노출되어 있습니다. 석유와 천연가스의 가격 변동, 부동산의 생산량 감소, 환경 규제 강화, 세금 증가, 법적 분쟁 등이 그 예시입니다. 특히, 신탁은 부동산을 운영하는 Hilcorp Energy와의 계약이 2026년에 만료되기 때문에 그 이후에는 수익이 감소할 수 있다는 점 참고하시기 바랍니다.
05. Orchid Island Capital Inc (ORC)
Orchid Island Capital Inc 회사소개
Orchid Island Capital Inc는 2010년에 설립된 신탁입니다. 주로 미국 정부가 보증하는 주택 담보 증권(agency securities)에 투자하고 있습니다. 투자 수익을 주주들에게 배당금으로 돌려주고 있는 것이 특징입니다.
현재 주가
Orchid Island Capital Inc의 주식은 뉴욕 증권거래소에서 ORC라는 티커로 거래되고 있습니다. 현재(23년 5월 19일) 기준 $10.01입니다.
배당
Orchid Island Capital Inc의 배당수익률은 19.26%로 매우 높은 편입니다. 배당금은 매월 지급하고 있고, 1주당 $1.92를 배당했습니다. 실적과 수익이 예상보다 조금 저조하지만, 수익률은 매우 매력적이라 할 수 있습니다.
위험
Orchid Island Capital Inc의 주식은 여러 가지 위험에 노출되어 있습니다. 주택 담보 증권의 가격 변동, 금리 변동, 신용 위험, 유동성 위험, 재투자 위험 등이 그 예입니다. 또한, 신탁은 세금과 규제에 따라 수익성이 달라질 수 있으니 주의하게 봐야하며, 배당금을 지급하기 위해 자본을 감소시킬 수도 있기 때문에 배당금을 봐가면서 투자를 진행해야 합니다.
06. Permianville Royalty Trust (PVL)
Permianville Royalty Trust 회사소개
Permianville Royalty Trust는 2011년에 설립된 신탁입니다. 텍사스, 루이지애나, 뉴멕시코 주의 석유와 천연가스 부동산의 80% 순이익권을 가지고 있으며, 그에 대한 수익으로 매월 배당금을 지급하고 있습니다.
현재 주가
Permianville Royalty Trust의 주식은 뉴욕 증권거래소에서 PVL이라는 티커로 거래되고 있습니다. 현재 (23년 5월 19일) 주가는 $2.43입니다.
배당
Permianville Royalty Trust의 배당금은 1주당 $0.162로 배당수익률이 소개한 월배당 주식중에 제일 낮은 6.67%입니다. 하지만 6%가 넘는 배당성향은 높이 평가할만 합니다.
위험
Permianville Royalty Trust의 주식은 여러 가지 위험에 노출되어 있습니다. 석유와 천연가스의 가격 변동, 부동산의 생산량 감소, 환경 규제 강화, 세금 증가, 법적 분쟁 등이 그렇습니다. 또한, 신탁은 부동산을 운영하는 COERT Holdings 1 LLC와의 계약이 2031년에 만료되기 때문에 그 이후에는 수익이 감소할 수 있습니다. 2031년까지는 시간이 남아있어 보이긴 하지만요
07. 월배당주 관리방법
마지막으로 월배당주의 관리방법에 대해 기본적인 부분을 이야기 해보도록 하겠습니다.
배당금 재투자
지금 당장 연금처럼 사용할 것이 아니라면 매월 받는 배당금을 다시 월배당주나 다른 주식에 투자하면 복리 효과로 수익률을 높일 수 있습니다. 이때는 배당 재투자 계획(DRIP)이라는 서비스를 이용하면 편리합니다. DRIP은 배당금을 자동으로 주식에 재투자해주는 서비스로, 매수 수수료를 절약하고 평단가를 낮출 수 있습니다.
환율 변동 관리
미국 월배당주의 배당금은 달러로 지급되기 때문에 환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다. 환율 리스크를 줄이기 위해서는 달러화 입출금 계좌를 개설하고, 환율이 낮을 때 달러를 매입하고, 환율이 높을 때 달러를 매도하는 전략을 취할 수 있습니다.
요즘처럼 환율이 높을 때 월배당주는 더욱 매력적입니다. 달러를 계속 수령할 수 있기 때문이죠. 환율의 변동을 잘 예상하면 환차로 인한 수익을 더욱 높일 수 있습니다.
세금 신고 및 납부
미국 월배당주의 배당금은 미국에서 15%의 세금을 원천징수하고, 국내에서는 금융소득종합과세제도에 따라 세금을 납부해야 합니다. 미국에서 낸 세금은 외국납부세액공제를 받을 수 있습니다.
세금 신고 및 납부는 매년 5월에 해야 하며, 증권사나 은행에서 제공하는 해외 배당소득 명세서를 활용하면 쉽게 처리가 가능합니다.
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